Не менее 28 миллиардов долларов, связанных с преступной деятельностью, поступили на крупные криптовалютные биржи за последние два года, несмотря на заявления отрасли о безопасности и растущем признании в мейнстриме. Приток «грязных денег» поступает от хакеров, воров, вымогателей и организованных преступных группировок, действующих по всему миру, включая спонсируемых государством лиц в Северной Корее и мошеннические сети, охватывающие континенты.
Анализ, проведенный Международным консорциумом журналистов-расследователей, The New York Times и 36 другими новостными организациями, показывает, что незаконные средства систематически перенаправляются через крупнейшие в мире биржи. Эти платформы облегчают конвертацию долларов США и других валют в криптовалюты, такие как Bitcoin и Ether.
Ключевые Выводы:
- Binance, крупнейшая в мире биржа, была вовлечена в сделку на 2 миллиарда долларов с криптофирмой, связанной с бывшим президентом Трампом, даже несмотря на то, что незаконные средства поступали через ее платформу.
- Не менее восьми других известных бирж, включая OKX, получили значительные суммы преступных доходов.
- Раннее принятие криптовалюты преступниками было обусловлено ее скоростью и относительной анонимностью, что делало ее идеальной для отмывания денег.
- Объем незаконной деятельности перегружает возможности правоохранительных органов, вызывая опасения по поводу устойчивости текущей системы.
Масштаб Проблемы:
Поток незаконных средств не ограничивается мелкими преступниками. Севернокорейские хакеры, известные сложными кибератаками, использовали криптовалюту для отмывания украденных средств. Мошеннические сети, действующие в Мьянме и других регионах, перенаправляют деньги через биржи, используя пробелы в регулировании и слабое правоприменение.
Реакция Отрасли:
Несмотря на растущую критику, многие биржи медленно внедряют эффективные меры по борьбе с отмыванием денег (AML). Хотя некоторые платформы заявляют о сотрудничестве с правоохранительными органами, огромный объем транзакций затрудняет отслеживание и перехват незаконных средств.
Нормативные Проблемы:
Децентрализованный характер криптовалюты создает значительные проблемы для регулирующих органов. Преступники используют лазейки в юрисдикции и технологии, повышающие конфиденциальность, чтобы избежать обнаружения. Отсутствие последовательных глобальных стандартов еще больше усложняет усилия по правоприменению.
«Правоохранительные органы не справляются с подавляющим количеством незаконной деятельности в этом пространстве», — говорит Джулия Харди, соучредитель фирмы по расследованию криптовалют zeroShadow. «Так продолжаться не может».
Продолжительный приток грязных денег в криптовалюту угрожает подорвать доверие к отрасли и препятствовать ее более широкому распространению. Без более строгого нормативного надзора и более эффективных мер AML поток незаконных средств, вероятно, сохранится, создавая системный риск для мировой финансовой системы.
