Індекс S&P 500 є наріжним каменем інвестування в акції США, представляючи приблизно 80% загальної ринкової капіталізації акцій США. Для інвесторів, яким потрібна широка експозиція на ринку, біржові фонди S&P 500 (ETF) пропонують просте та економічно ефективне рішення. У цьому посібнику докладніше розглядаються провідні варіанти, зосереджуючись на комісіях, структурі та придатності для різних інвестиційних стратегій.
Навіщо інвестувати в індекс S&P 500?
За даними S&P Dow Jones Indices, індекс S&P 500 історично забезпечував високу довгострокову прибутковість, у середньому близько 10% на рік до врахування інфляції. ETF, які відстежують цей індекс, прагнуть відтворити ту саму ефективність, забезпечуючи миттєву диверсифікацію серед 500 найбільших компаній США. Однак інвестори повинні розуміти, що, незважаючи на диверсифікацію, ці фонди все ще несуть ринкові ризики.
Найкращі ETF S&P 500: порівняння
Вибір правильного ETF залежить від ваших пріоритетів. Ось огляд найпопулярніших варіантів:
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO): Завдяки комісії лише 0,03% (або 3 долари США з кожні інвестованих 10 000 доларів США щорічно) VOO є фаворитом серед інвесторів, які купують і тримають інвестори. Структура ETF також покращує податкову ефективність, що робить її ідеальною для оподатковуваних рахунків.
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Найстаріший і найбільш активно торгований ETF на S&P 500, SPY є високоліквідним. Однак його комісії дещо вищі, що робить його менш привабливим для довгострокових власників. Його головна перевага для постійних трейдерів або тих, хто використовує опціонні стратегії.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV): IVV відповідає наднизькій комісії VOO у розмірі 0,03% і пропонує аналогічну податкову ефективність. Це життєздатна альтернатива для інвесторів, які віддають перевагу BlackRock, а не Vanguard.
- Індексний фонд Schwab S&P 500 (SWPPX): Технічно SWPPX є взаємним фондом, який відстежує той самий індекс із ще нижчою комісією 0,02%. Найкращий вибір для інвесторів, які використовують екосистему Schwab, особливо тих, хто використовує автоматичні внески.
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX): Пропозиція Fidelity може похвалитися без комісії. Однак він дотримується свого власного індексу великих компаній, а не офіційного S&P 500, який уважно відстежує ті самі результати. Цей ETF призначений виключно для облікових записів Fidelity.
Вплив комісій: довгострокова перспектива
Навіть невеликі комісії можуть з часом зменшити прибуток. Комісія з цінних паперів і бірж США зазначає, що комісія в розмірі 1% на рік може значно скоротити накопичення багатства протягом десятиліть. Тому недорогі індексні ETF є важливими для максимізації довгострокового зростання.
Ризики та особливості
Хоча ETF S&P 500 пропонують диверсифікацію, вони не захищені від нестабільності ринку. Індекс приділяє значну увагу технологічним компаніям, які можуть збільшити концентрацію ризику в певних секторах під час спаду. Інвестори повинні бути готові до ринкових коливань.
Висновок
«Найкращий» ETF S&P 500 залежить від індивідуальних потреб. VOO та IVV є чудовим вибором для довгострокових інвесторів, які віддають перевагу низьким комісіям. SPY підходить для активних трейдерів, тоді як SWPPX та FNILX пропонують найнижчі комісії на відповідних платформах. Ключ до успіху — послідовність: обирайте фонд із низькими комісійними та залишайтеся в ньому на тривалий термін.
- Інформація станом на 20 січня 2026 р. *
