Щонайменше 28 мільярдів доларів злочинної діяльності втекло на основні криптовалютні біржі за останні два роки, незважаючи на заяви промисловості про безпеку та все більшу популярність. Приплив брудних грошей надходить від хакерів, злодіїв, вимагачів та організованих злочинних груп, що діють по всьому світу, включаючи державні організації в Північній Кореї та шахрайські мережі, що охоплюють континенти.
Аналіз, проведений Міжнародним консорціумом журналістів-розслідувачів, The New York Times та 36 іншими новинними організаціями, показує, що незаконні кошти систематично спрямовуються через найбільші біржі світу. Ці платформи дозволяють легко конвертувати долари США та інші валюти в такі криптовалюти, як біткойн та ефір.
Ключові висновки:
- Binance, найбільша у світі біржа, була залучена в угоду на 2 мільярди доларів із криптокомпанією, пов’язаною з колишнім президентом Трампом, навіть якщо через її платформу проходили незаконні кошти.
- Щонайменше вісім інших відомих бірж, у тому числі OKX, отримали значні суми злочинних доходів.
- Раннє використання криптовалюти злочинцями відбулося завдяки її швидкості та відносній анонімності, що робить її ідеальною для відмивання грошей.
- Обсяг незаконної діяльності обтяжує спроможність правоохоронних органів, викликаючи занепокоєння щодо стійкості поточної системи.
Обсяг проблеми:
Потік незаконних коштів не обмежується дрібними злочинцями. Північнокорейські хакери, відомі складними кібератаками, використовували криптовалюту для відмивання вкрадених коштів. Мережі шахраїв, що працюють у М’янмі та інших регіонах, переводять гроші через біржі, користуючись прогалинами в законодавстві та слабким правозастосуванням.
Реакція промисловості:
Незважаючи на зростаючу критику, багато бірж повільно впроваджують ефективні заходи протидії відмиванню грошей (AML). Хоча деякі платформи стверджують, що співпрацюють з правоохоронними органами, величезний обсяг транзакцій ускладнює відстеження та перехоплення незаконних коштів.
Нормативні питання:
Децентралізований характер криптовалюти створює значні проблеми для регуляторів. Злочинці використовують лазівки в юрисдикції та технології підвищення конфіденційності, щоб уникнути виявлення. Відсутність узгоджених глобальних стандартів ще більше ускладнює зусилля із забезпечення дотримання.
«Правоохоронні органи не встигають за надзвичайною кількістю незаконної діяльності в цьому просторі», — каже Джулія Харді, співзасновник компанії з розслідування криптовалют zeroShadow. «Це не може тривати».
Постійний приплив брудних грошей у криптовалюту загрожує підірвати довіру до галузі та перешкодити її більш широкому застосуванню. Без посилення регуляторного нагляду та ефективніших заходів протидії відмиванню коштів потік незаконних коштів, ймовірно, триватиме, створюючи системний ризик для світової фінансової системи.
