W ciągu ostatnich dwóch lat na główne giełdy kryptowalut napłynęło co najmniej 28 miliardów dolarów z działalności przestępczej, pomimo zapewnień branży o bezpieczeństwie i rosnącej akceptacji głównego nurtu. Napływ brudnych pieniędzy pochodzi od hakerów, złodziei, szantażystów i zorganizowanych grup przestępczych działających na całym świecie, w tym podmiotów sponsorowanych przez państwo w Korei Północnej i sieci oszustw obejmujących kontynenty.
Analiza przeprowadzona przez Międzynarodowe Konsorcjum Dziennikarzy Śledczych, „The New York Times” i 36 innych organizacji informacyjnych pokazuje, że nielegalne fundusze są systematycznie przesyłane przez największe giełdy świata. Platformy te ułatwiają konwersję dolarów amerykańskich i innych walut na kryptowaluty, takie jak Bitcoin i Ether.
Kluczowe wnioski na wynos:
- Binance, największa giełda na świecie, była zaangażowana w transakcję o wartości 2 miliardów dolarów z firmą kryptograficzną powiązaną z byłym prezydentem Trumpem, mimo że przez jej platformę przepływały nielegalne fundusze.
- Co najmniej osiem innych znanych giełd, w tym OKX, otrzymało znaczne kwoty dochodów z przestępstw.
- Wczesne przyjęcie kryptowaluty przez przestępców wynikało z jej szybkości i względnej anonimowości, co czyni ją idealną do prania pieniędzy.
- Skala nielegalnej działalności nadwyręża możliwości egzekwowania prawa, budząc obawy co do trwałości obecnego systemu.
Zakres problemu:
Przepływ nielegalnych środków nie ogranicza się do drobnych przestępców. Północnokoreańscy hakerzy, znani z wyrafinowanych cyberataków, używali kryptowaluty do prania skradzionych środków. Sieci oszustów działające w Birmie i innych regionach kierują pieniądze za pośrednictwem giełd, wykorzystując luki regulacyjne i słabe egzekwowanie prawa.
Reakcja branży:
Pomimo rosnącej krytyki wiele giełd z opóźnieniem wdraża skuteczne środki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Chociaż niektóre platformy twierdzą, że współpracują z organami ścigania, sama liczba transakcji utrudnia śledzenie i przechwytywanie nielegalnych środków.
Kwestie regulacyjne:
Zdecentralizowany charakter kryptowaluty stwarza poważne wyzwania dla organów regulacyjnych. Aby uniknąć wykrycia, przestępcy wykorzystują luki prawne i technologie zwiększające prywatność. Brak spójnych światowych standardów dodatkowo komplikuje wysiłki w zakresie egzekwowania prawa.
„Organy ścigania nie nadążają za przytłaczającą liczbą nielegalnej działalności w tej przestrzeni” – mówi Julia Hardy, współzałożycielka firmy zeroShadow zajmującej się badaniem kryptowalut. „To nie może dalej trwać”.
Ciągły napływ brudnych pieniędzy do kryptowaluty grozi podważeniem zaufania do branży i uniemożliwieniem jej szerszego przyjęcia. Bez silniejszego nadzoru regulacyjnego i skuteczniejszych środków przeciwdziałania praniu pieniędzy napływ nielegalnych funduszy prawdopodobnie będzie kontynuowany, tworząc ryzyko systemowe dla światowego systemu finansowego.
