Minstens 28 miljard dollar die verband houdt met criminele activiteiten is de afgelopen twee jaar op grote cryptocurrency-uitwisselingen terechtgekomen, ondanks de claims van de industrie over veiligheid en de toenemende acceptatie door de mainstream. De toestroom van ‘vies geld’ is afkomstig van hackers, dieven, afpersers en georganiseerde misdaadgroepen die wereldwijd opereren, waaronder door de staat gesponsorde actoren in Noord-Korea en zwendelnetwerken verspreid over continenten.
Uit de analyse, uitgevoerd door het International Consortium of Investigative Journalists, The New York Times en 36 andere nieuwsorganisaties, blijkt dat illegale fondsen systematisch via de grootste beurzen ter wereld worden gerouteerd. Deze platforms vergemakkelijken de conversie van Amerikaanse dollars en andere valuta in cryptocurrencies zoals Bitcoin en Ether.
Belangrijkste bevindingen:
- Binance, ‘s werelds grootste beurs, was betrokken bij een deal van $2 miljard met een cryptobedrijf dat banden had met voormalig president Trump, zelfs toen illegale fondsen via zijn platform stroomden.
- Ten minste acht andere prominente uitwisselingen, waaronder OKX, hebben aanzienlijke bedragen aan criminele opbrengsten ontvangen.
*De vroege adoptie van cryptocurrency door criminelen werd gedreven door de snelheid en relatieve anonimiteit ervan, waardoor het ideaal is voor het witwassen van geld. - De omvang van de illegale activiteiten overweldigt de mogelijkheden van wetshandhaving, wat aanleiding geeft tot bezorgdheid over de duurzaamheid van het huidige systeem.
De omvang van het probleem:
De stroom van illegale fondsen beperkt zich niet tot kleine criminelen. Noord-Koreaanse hackers, bekend om hun geavanceerde cyberaanvallen, hebben cryptocurrency gebruikt om gestolen geld wit te wassen. Oplichtingsnetwerken die actief zijn in Myanmar en andere regio’s sluizen geld door via uitwisselingen, waarbij ze misbruik maken van lacunes in de regelgeving en zwakke handhaving.
Industriereactie:
Ondanks het toenemende toezicht zijn veel beurzen traag in het implementeren van effectieve anti-witwascontroles (AML). Hoewel sommige platforms beweren samen te werken met de wetshandhaving, maakt het enorme aantal transacties het moeilijk om illegale fondsen op te sporen en te onderscheppen.
Reguleringsuitdagingen:
Het gedecentraliseerde karakter van cryptocurrency stelt toezichthouders voor aanzienlijke uitdagingen. Criminelen maken misbruik van mazen in de jurisdictie en privacybevorderende technologieën om detectie te omzeilen. Het gebrek aan consistente mondiale normen compliceert de handhavingsinspanningen nog verder.
“De rechtshandhaving kan de overweldigende hoeveelheid illegale activiteiten in de ruimte niet aan”, zegt Julia Hardy, medeoprichter van crypto-onderzoeksbureau zeroShadow. “Het kan zo niet doorgaan.”
De voortdurende instroom van zwart geld in cryptocurrency dreigt de geloofwaardigheid van de sector te ondermijnen en de bredere acceptatie ervan te belemmeren. Zonder sterker regelgevend toezicht en effectievere AML-controles zal de stroom van illegale fondsen waarschijnlijk blijven voortduren, wat een systeemrisico voor het mondiale financiële systeem met zich meebrengt.
