Negli ultimi due anni almeno 28 miliardi di dollari legati ad attività criminali sono entrati nei principali scambi di criptovalute, nonostante le pretese di sicurezza del settore e la crescente accettazione da parte del mainstream. L’afflusso di “denaro sporco” proviene da hacker, ladri, estorsori e gruppi criminali organizzati che operano a livello globale, compresi attori sponsorizzati dallo stato in Corea del Nord e reti di truffa in tutti i continenti.
L’analisi, condotta dal Consorzio Internazionale dei Giornalisti Investigativi, The New York Times e da altre 36 testate giornalistiche, rivela che i fondi illeciti vengono sistematicamente instradati attraverso le più grandi borse del mondo. Queste piattaforme facilitano la conversione dei dollari statunitensi e di altre valute in criptovalute come Bitcoin ed Ether.
Risultati principali:
- Binance, l’exchange più grande del mondo, è stato coinvolto in un accordo da 2 miliardi di dollari con un’azienda di criptovalute legata all’ex presidente Trump, anche se fondi illeciti scorrevano attraverso la sua piattaforma.
Almeno otto altri importanti scambi , tra cui OKX *, hanno ricevuto ingenti somme di proventi criminali. - L’adozione anticipata della criptovaluta da parte dei criminali è stata guidata dalla sua velocità e dal relativo anonimato, che la rendono ideale per il riciclaggio di denaro.
- Il volume delle attività illecite supera le capacità delle forze dell’ordine, sollevando preoccupazioni sulla sostenibilità del sistema attuale.
La portata del problema:
Il flusso di fondi illeciti non si limita ai piccoli criminali. Gli hacker nordcoreani, noti per i sofisticati attacchi informatici, hanno utilizzato la criptovaluta per riciclare fondi rubati. Le reti di truffa che operano in Myanmar e in altre regioni convogliano denaro attraverso gli scambi, sfruttando le lacune normative e la debole applicazione delle norme.
Risposta del settore:
Nonostante il crescente controllo, molti scambi sono stati lenti nell’implementare efficaci controlli antiriciclaggio (AML). Sebbene alcune piattaforme affermino di collaborare con le forze dell’ordine, l’enorme volume delle transazioni rende difficile tracciare e intercettare i fondi illeciti.
Sfide normative:
La natura decentralizzata della criptovaluta pone sfide significative per i regolatori. I criminali sfruttano scappatoie giurisdizionali e tecnologie di miglioramento della privacy per eludere il rilevamento. La mancanza di standard globali coerenti complica ulteriormente gli sforzi di applicazione delle norme.
“Le forze dell’ordine non riescono a far fronte all’enorme quantità di attività illecite nel settore”, afferma Julia Hardy, co-fondatrice della società di indagini sulle criptovalute zeroShadow. “Non può andare avanti così”.
Il continuo afflusso di denaro sporco nelle criptovalute minaccia di minare la credibilità del settore e di ostacolarne una più ampia adozione. Senza una supervisione normativa più forte e controlli antiriciclaggio più efficaci, è probabile che il flusso di fondi illeciti persista, ponendo un rischio sistemico per il sistema finanziario globale
