Au moins 28 milliards de dollars liés à des activités criminelles ont été introduits sur les principales bourses de cryptomonnaies au cours des deux dernières années, malgré les affirmations de sécurité du secteur et l’acceptation croissante du grand public. L’afflux d’« argent sale » provient de pirates informatiques, de voleurs, d’extorsionnistes et de groupes du crime organisé opérant à l’échelle mondiale, y compris des acteurs parrainés par l’État en Corée du Nord et des réseaux frauduleux répartis sur tous les continents.
L’analyse, menée par le Consortium international des journalistes d’investigation, le New York Times et 36 autres organes de presse, révèle que les fonds illicites sont systématiquement acheminés via les plus grandes bourses du monde. Ces plateformes facilitent la conversion du dollar américain et d’autres devises en crypto-monnaies comme le Bitcoin et l’Ether.
Principales conclusions :
- Binance, la plus grande bourse au monde, a été impliquée dans un accord de 2 milliards de dollars avec une société de cryptographie liée à l’ancien président Trump, alors même que des fonds illicites circulaient via sa plateforme.
- Au moins huit autres bourses importantes, dont OKX, ont reçu des sommes substantielles de produits criminels.
- L’adoption précoce de la crypto-monnaie par les criminels a été motivée par sa rapidité et son relatif anonymat, ce qui la rend idéale pour le blanchiment d’argent.
- Le volume des activités illicites dépasse les capacités d’application de la loi, ce qui soulève des inquiétudes quant à la durabilité du système actuel.
L’ampleur du problème :
Le flux de fonds illicites ne se limite pas aux petits criminels. Les pirates nord-coréens, connus pour leurs cyberattaques sophistiquées, ont utilisé la cryptomonnaie pour blanchir les fonds volés. Les réseaux frauduleux opérant au Myanmar et dans d’autres régions acheminent l’argent via les bourses, exploitant les lacunes de la réglementation et la faiblesse de son application.
Réponse de l’industrie :
Malgré une surveillance croissante, de nombreuses bourses ont mis du temps à mettre en œuvre des contrôles efficaces de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Même si certaines plateformes prétendent coopérer avec les forces de l’ordre, le volume considérable des transactions rend difficile le suivi et l’interception des fonds illicites.
Défis réglementaires :
La nature décentralisée des cryptomonnaies pose des défis importants aux régulateurs. Les criminels exploitent les failles juridictionnelles et les technologies améliorant la confidentialité pour échapper à la détection. L’absence de normes mondiales cohérentes complique encore davantage les efforts de mise en œuvre.
“Les forces de l’ordre ne peuvent pas faire face à la quantité écrasante d’activités illicites dans l’espace”, déclare Julia Hardy, co-fondatrice de la société d’enquête cryptographique zeroShadow. “Ça ne peut pas continuer comme ça.”
L’afflux continu d’argent sale dans les cryptomonnaies menace de miner la crédibilité du secteur et d’entraver son adoption à plus grande échelle. Sans une surveillance réglementaire plus forte et des contrôles AML plus efficaces, les flux de fonds illicites persisteront probablement, posant un risque systémique pour le système financier mondial.
