Die Anforderungen an die Steuererklärung hängen von Ihrem Einkommen, Alter und Ihrem Steuerstatus ab. Für das Steuerjahr 2025 müssen Sie, wenn Sie unter 65 Jahre alt und ledig sind, einen Antrag stellen, wenn Ihr Einkommen mindestens 15.750 US-Dollar beträgt. Bei getrennter Eheschließung beträgt der Schwellenwert nur 5 US-Dollar.
Dies ist wichtig, da es zu Strafen führen kann, wenn die Steuererklärung nicht rechtzeitig eingereicht wird, während eine Steuererklärung, selbst wenn sie nicht unbedingt erforderlich ist, eine Rückerstattung oder den Zugang zu Steuergutschriften bedeuten kann. Hier finden Sie eine Aufschlüsselung darüber, wer einen Antrag stellen muss und warum.
IRS-Einkommensschwellen für das Steuerjahr 2025
Der IRS legt Einkommensgrenzen basierend auf Ihrem Anmeldestatus und Alter fest. Personen über 65 erhalten einen höheren Standardabzug, was bedeutet, dass sie mehr verdienen können, bevor sie einen Antrag stellen müssen. Hier eine vereinfachte Übersicht:
- Single, unter 65: 15.750 $
- Verheiratete, die gemeinsam einreichen: 27.700 $
- Getrennte Anmeldung der Ehe: 5 $
- Haushaltsvorstand: 22.000 $
Diese Zahlen geben den Standardabzug für jeden Status wieder. Übersteigt Ihr Bruttoeinkommen diese Beträge, müssen Sie einen Antrag stellen.
Sonderfälle: Wenn ein geringes Einkommen dennoch eine Einreichung erfordert
Manchmal löst bereits ein geringes Einkommen eine Anmeldepflicht aus:
- Einkommen aus selbständiger Tätigkeit: 400 $ oder mehr müssen eingereicht werden.
- Sozialversicherungs-/Medicare-Steuern: Wenn die Steuer nicht ordnungsgemäß einbehalten wird, müssen Sie eine Steuererklärung abgeben.
- Prämiensteuergutschriften: Die über den Krankenversicherungsmarktplatz erhaltenen Prämiengutschriften müssen per Einreichung abgeglichen werden.
- Kirchenlöhne: Einkünfte von 108,28 $ oder mehr aus einer Kirche müssen eingereicht werden.
- Sondersteuern: Alternative Mindeststeuer (AMT) oder Haushaltssteuern müssen ebenfalls eingereicht werden.
Angehörige und Anmeldepflichten
Abhängige haben niedrigere Anmeldeschwellen als unabhängige Steuerzahler. Ob ein Unterhaltsberechtigter einen Antrag stellen muss, hängt von seinem verdienten und unverdienten Einkommen ab.
Wenn das Einkommen eines Unterhaltsberechtigten bestimmte Beträge (basierend auf verdientem und unverdientem Einkommen) übersteigt, muss er einen Antrag stellen.
Sollten Sie einen Antrag stellen, auch wenn dies nicht erforderlich ist?
Ja, durch die Einreichung können Sie Ihr Geld zurückbekommen:
- Rückerstattungen: Wenn von Ihrem Gehaltsscheck Steuern einbehalten wurden, haben Sie bei der Einreichung möglicherweise Anspruch auf eine Rückerstattung.
- Steuergutschriften: Die Earned Income Tax Credit (EITC) oder die Child Tax Credit sind möglicherweise verfügbar.
- Papierspur: Durch die Einreichung wird eine Aufzeichnung Ihres Einkommens erstellt, die für Kredite und Hypotheken hilfreich ist.
Staatliche Steuererklärungsanforderungen
State tax rules vary. Neun Bundesstaaten haben keine Einkommensteuer: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming. Andere, wie Arizona und Nebraska, stützen ihre Einreichungen auf das Bruttoeinkommen des Bundes. Einige, wie Kalifornien, haben niedrigere Schwellenwerte. Überprüfen Sie immer die Anforderungen Ihres Staates.
Kurze Checkliste: Müssen Sie eine Datei einreichen?
- Mehr als 400 $ durch Selbstständigkeit verdient? Datei.
- Das Einkommen übersteigt Ihren Standardabzug? Datei.
- Premium-Steuergutschriften erhalten? Datei.
- Sozialversicherungs-/Medicare-Steuern falsch einbehalten? Datei.
- Qualifizieren Sie sich für rückzahlbare Gutschriften? Datei.
Es ist von entscheidender Bedeutung, Ihre steuerlichen Pflichten zu verstehen. Auch wenn Sie nicht zur Einreichung verpflichtet sind, können Sie sich dadurch möglicherweise finanzielle Vorteile sichern. Wenden Sie sich für eine individuelle Beratung an einen Steuerberater.
