Mindestens 28 Milliarden US-Dollar im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten sind in den letzten zwei Jahren an die großen Kryptowährungsbörsen gelangt, trotz der Sicherheitsansprüche der Branche und der zunehmenden Akzeptanz im Mainstream. Der Zufluss von „schmutzigem Geld“ stammt von Hackern, Dieben, Erpressern und organisierten Kriminalitätsgruppen, die weltweit operieren, darunter staatlich geförderte Akteure in Nordkorea und Betrugsnetzwerke über Kontinente hinweg.
Die vom International Consortium of Investigative Journalists, The New York Times und 36 anderen Nachrichtenorganisationen durchgeführte Analyse zeigt, dass illegale Gelder systematisch über die größten Börsen der Welt geleitet werden. Diese Plattformen erleichtern die Umwandlung von US-Dollar und anderen Währungen in Kryptowährungen wie Bitcoin und Ether.
Wichtige Erkenntnisse:
- Binance, die größte Börse der Welt, war an einem 2-Milliarden-Dollar-Deal mit einer Kryptofirma beteiligt, die mit dem ehemaligen Präsidenten Trump verbunden ist, obwohl illegale Gelder über ihre Plattform flossen.
- Mindestens acht weitere bekannte Börsen, darunter OKX, haben erhebliche Mengen an Erträgen aus Straftaten erhalten.
- Die frühe Einführung der Kryptowährung durch Kriminelle war auf ihre Geschwindigkeit und relative Anonymität zurückzuführen, was sie ideal für die Geldwäsche macht.
- Das Ausmaß illegaler Aktivitäten überfordert die Kapazitäten der Strafverfolgungsbehörden und gibt Anlass zur Sorge hinsichtlich der Nachhaltigkeit des aktuellen Systems.
Das Ausmaß des Problems:
Der Fluss illegaler Gelder beschränkt sich nicht nur auf Kleinkriminelle. Nordkoreanische Hacker, die für raffinierte Cyberangriffe bekannt sind, haben Kryptowährungen genutzt, um gestohlene Gelder zu waschen. In Myanmar und anderen Regionen tätige Betrugsnetzwerke schleusen Geld über Börsen und nutzen dabei Regulierungslücken und eine schwache Durchsetzung aus.
Antwort der Branche:
Trotz zunehmender Kontrolle haben viele Börsen nur langsam wirksame Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) eingeführt. Während einige Plattformen behaupten, mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten, macht es das schiere Transaktionsvolumen schwierig, illegale Gelder aufzuspüren und abzufangen.
Regulatorische Herausforderungen:
Der dezentrale Charakter der Kryptowährung stellt die Regulierungsbehörden vor große Herausforderungen. Kriminelle nutzen Gesetzeslücken und datenschutzfreundliche Technologien aus, um einer Entdeckung zu entgehen. Das Fehlen konsistenter globaler Standards erschwert die Durchsetzungsbemühungen zusätzlich.
„Die Strafverfolgungsbehörden können mit der überwältigenden Menge an illegalen Aktivitäten in diesem Bereich nicht umgehen“, sagt Julia Hardy, Mitbegründerin des Krypto-Ermittlungsunternehmens ZeroShadow. „So kann es nicht weitergehen.“
Der anhaltende Zufluss von schmutzigem Geld in die Kryptowährung droht die Glaubwürdigkeit der Branche zu untergraben und ihre breitere Akzeptanz zu behindern. Ohne eine stärkere Regulierungsaufsicht und wirksamere AML-Kontrollen wird der Fluss illegaler Gelder wahrscheinlich anhalten und ein systemisches Risiko für das globale Finanzsystem darstellen
