Do hlavních kryptoměnových směnáren za poslední dva roky přiteklo nejméně 28 miliard dolarů v trestné činnosti, a to navzdory tvrzením průmyslu o bezpečnosti a rostoucí akceptaci mainstreamu. Příliv špinavých peněz pochází od hackerů, zlodějů, vyděračů a skupin organizovaného zločinu působících po celém světě, včetně státem podporovaných subjektů v Severní Koreji a podvodných sítí napříč kontinenty.
Analýza Mezinárodního konsorcia investigativních novinářů, The New York Times a 36 dalších zpravodajských organizací ukazuje, že nezákonné finanční prostředky jsou systematicky směrovány přes největší světové burzy. Tyto platformy usnadňují převod amerických dolarů a dalších měn na kryptoměny, jako je bitcoin a ether.
Hlavní poznatky:
- Binance, největší světová burza, byla zapojena do obchodu ve výši 2 miliard dolarů s kryptofirmou napojenou na bývalého prezidenta Trumpa, i když přes její platformu proudily nezákonné finanční prostředky.
- Nejméně osm dalších známých burz, včetně OKX, získalo značné částky výnosů z trestné činnosti.
- Rané přijetí kryptoměny zločinci bylo způsobeno její rychlostí a relativní anonymitou, díky čemuž byla ideální pro praní špinavých peněz.
- Objem nezákonné činnosti zatěžuje kapacitu vymáhání práva, což vyvolává obavy o udržitelnost současného systému.
Rozsah problému:
Tok nezákonných finančních prostředků se neomezuje pouze na drobné zločince. Severokorejští hackeři, známí pro sofistikované kybernetické útoky, používali kryptoměny k praní ukradených peněz. Sítě podvodníků působící v Myanmaru a dalších regionech převádějí peníze prostřednictvím směn a využívají mezery v právních předpisech a slabé vymáhání.
Reakce průmyslu:
Navzdory rostoucí kritice mnoho burz pomalu zavádí účinná opatření proti praní špinavých peněz (AML). Zatímco některé platformy tvrdí, že spolupracují s orgány činnými v trestním řízení, samotný objem transakcí ztěžuje sledování a zachycení nezákonných finančních prostředků.
Regulační problémy:
Decentralizovaná povaha kryptoměn představuje pro regulátory značné výzvy. Zločinci využívají mezery v jurisdikci a technologie zvyšující soukromí, aby se vyhnuli odhalení. Nedostatek konzistentních globálních standardů dále komplikuje úsilí o prosazování.
„Vymáhání práva se nedaří držet krok s ohromným množstvím nezákonné činnosti v tomto prostoru,“ říká Julia Hardy, spoluzakladatelka společnosti zeroShadow pro vyšetřování kryptoměn. “Tohle nemůže pokračovat.”
Pokračující příliv špinavých peněz do kryptoměny hrozí podkopáním důvěry v odvětví a zabrání jeho širšímu přijetí. Bez silnějšího regulačního dohledu a účinnějších opatření v oblasti boje proti praní peněz bude tok nezákonných finančních prostředků pravděpodobně pokračovat, což bude vytvářet systémové riziko pro globální finanční systém.
